Теперь ФНС должна закрывать бизнес по требованию ЦБ

28 октября 2022#Ведение#Закрытие

С 1 октября 2022 года Банк России получил новые полномочия – передавать в налоговую службу сведения об организациях и предпринимателях, которые должны быть исключены из ЕГРЮЛ / ЕГРИП. С начала июля текущего года банки подразделяют бизнес-клиентов на три группы:

С минимальным риском нарушений –– «зелёная» группа. Таким клиентам переживать не нужно.
Со средним риском – «жёлтая» группа. Деятельность таких клиентов вызывает сомнения. Банки могут отказывать им в обслуживании или в проведении каких-то операций.
С высоким риском – «красная» группа. Это компании с признаками фирм-однодневок. По мнению банка, они не ведут реальной деятельности и могут быть зарегистрированы на подставных лиц.

«Красным» компаниям запрещается открывать новые счета, расходовать средства с имеющихся счетов (кроме уплаты налогов, заработной платы и иных обязательных платежей), переводить средства на другие счета при расторжении договоров банковского обслуживания, снимать наличные деньги или вносить их на счёт. Если банк отнёс клиента в эту группу, он должен сообщить об этом регулятору в течение 5 рабочих дней.

Клиент из «красной» группы может в течение шести месяцев написать заявление в межведомственную комиссию при ЦБ. Если удастся убедить комиссию, что с бизнесом всё в порядке, группу риска изменят. Если комиссия откажет, можно обратиться в суд.

Если клиенту не удастся доказать свою добросовестность, ЦБ направит в ФНС информацию для исключения компании из соответствующего реестра. То же самое последует, если клиент в течение отведенного времени не станет ничего предпринимать.