Росфинмониторинг будет контролировать переводы от 5 млн рублей

28 августа 2023#Ведение

С 29 августа вводится дополнительный контроль денежных переводов бизнеса. С этого дня заработает приказ Росфинмониторинга № 52 от 13.03.2023.

Приказом предусмотрено, что банки будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг сведения о переводах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на сумму 5 млн рублей и более, если выполняются 2 условия:

в течение последнего года эта организация или ИП получали государственные деньги (например, субсидию или оплату госзаказа) со счета в подразделении ЦБ РФ на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет»;
деньги переводятся в пользу получателя, который на дату платежа отнесен к группе высокого или среднего уровня риска совершения подозрительных операций («желтый» или «красный» контрагент).

Напомним, что в целях исполнения требований «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, банки делят всех клиентов на 3 группы по принципу светофора: «зеленые» – компании с низким риском (их операции не считаются подозрительными), «желтые» – средний риск и красные – «высокий» риск подозрительных операций. Тем же законом Росфинмониторингу дано право определять виды подконтрольных операций.

Приказ № 52, по мнению ведомства, должен улучшить механизм контроля за бюджетными деньгами, которые выделяются для поддержки предприятий различных отраслей экономики. Деятельность бизнеса, получающего бюджетные средства, станет более прозрачной, а риски их хищения и последующей легализации снизятся.