Правила снятия наличных средств для бизнеса ужесточат

26 февраля 2021#Ведение

Банк России утвердил новые признаки подозрительных операций с наличными средствами для организаций и предпринимателей. Они содержатся в Указании от 20 октября 2020 года № 5599-У, которое вступит в силу с 1 октября 2021 года. Документ вносит поправки в положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П, которое регулирует правила внутреннего контроля, осуществляемого банками в целях противодействия отмыванию преступных доходов.

После вступления в силу новых Указаний банки будут должны настороженно относиться к клиентам, которые:

в течение недели снимают наличными более 30% от оборота по счетам;
существуют не более двух лет;
не платят налоги со своих счетов;
принимают платежи от контрагентов, проводящих средства по своим счетам транзитом;
никогда не получают более 600 тыс. рублей в рамках одной операции;
всегда снимают деньги либо в сумме дневного лимита, либо не более 600 тыс. рублей в день;
совершают операции с наличными средствами в конце одного дня и в начале следующего;
имеют более одной корпоративной карты и используют их в основном для снятия средств.

Любые два из указанных выше признаков в отношении бизнес-клиента станут поводом для того, что его операции попадут под пристальное внимание банка.

К числу подозрительных транзакций также будут относить:

перевод средств со счета предпринимателя на собственный личный счет в том случае, если по предпринимательскому счету нет связанных с хозяйственной деятельностью операций;
регулярное обналичивание физлицом денег, поступающих от организаций или ИП;
денежные переводы граждан за пределы России, которые проводятся через подразделение банка в крупном торговом месте, где может не применяться кассовая техника, при этом гражданин переводит средства несколько раз в день, сумма перечисления высока, а получатели – разные лица из одного населенного пункта;
безналичные перечисления физлицом средств торговым предприятиям, которые принимают наличку.