Центробанк предложил свои критерии для временного запрета нового бизнеса

21 января 2022#Ведение

Если ЦБ и другие банки отнесли компанию к категории высокого риска, и она закрылась добровольно, ее собственнику на три года запретят регистрацию нового бизнеса. В течение этого времени его также нельзя будет нанять в качестве руководителя. Такие ограничения могут узаконить по предложению Банка России.

С 1 июля в банковской сфере должна заработать система «Знай своего клиента» (ЗСК). Она разделит весь бизнес на три группы в зависимости от уровня риска совершения операций по «отмыванию» денег. Компания, которая попадет в «красную зону» (наибольший риск), сможет закрыться или обжаловать свое положение. При негативном сценарии ее исключит из реестра ФНС.

Нормы, регулирующие платформу ЗСК, предполагают, что бенефициары принудительно ликвидированных компаний не смогут начать новый бизнес или возглавить какую-либо организацию в течение трех лет. Теперь же предлагается распространить этот запрет и на владельцев компаний, которые под воздействием ЗСК закроются самостоятельно.

Позиция Банка России такова: если субъект попал в «красную зону», то неважно, как он прекратил деятельность – добровольно или принудительно. В любом случае те, кто им владел и управлял, должны быть на время лишены возможности осуществлять сомнительные сделки.

Предложение ЦБ уже одобрили в Комиссии по финансовому рынку Госдумы. В закон о регистрации ЮЛ и ИП подготовят соответствующие поправки.