Банк России доработал проект «антиотмывочной» платформы

29 сентября 2021#Ведение#Расчетный счет

Банк России внес коррективы в проект закона, который будет регулировать работу централизованной информационной системы «Знай своего клиента». Новые поправки вводят определенное послабление для компаний и ИП, отнесенных в группу подозрительных. Они получат право забрать свои средства из банка, но только после процедуры ликвидации (снятия с учета). Первоначально предполагалось, что деньги таких бизнес-субъектов будут изыматься в бюджет.

Платформа «Знай своего клиента» будет автоматически делить бизнес на три категории риска: низкой, средней и высокой степени. Клиентам из двух последних категорий банки смогут отказывать в проведении операций и обслуживании.

Организация (предприниматель) получит право оспорить факт своего отнесения к числу подозрительных субъектов. Но для этого придется обращаться в межведомственную комиссию при Банке России или в суд. До окончания процедуры обжалования средства со счетов можно будет тратить только на определенные нужды:

выплату зарплаты в сумме не выше, чем в прошлом месяце;
обеспечение жизнедеятельности ИП и его близких из расчета не более 30 000 рублей на человека;
оплату налогов, кредитов и компенсаций в соответствии с ТК РФ.

В прежней версии проекта предполагалось, что со счета подозрительного клиента нельзя будет списывать средства (равно как и выдавать наличные) на любые цели.

Если оспорить факт включения бизнеса в категорию с повышенным риском не выйдет, будет начата процедура его исключения из реестра. После этого имущество может быть возвращено владельцам.